地下钱庄是什么意思
时间:2024-08-02 14:47
来源:币百科
导读:地下钱庄是从事地下经济活动的组织。有些人手里有钱,想放开让钱生钱,但是没有银行资质,有些人需要钱,可是去银行贷款需要抵押,所以他们愿意支付更多的利息,这下供需双方
地下钱庄是从事地下经济活动的组织。有些人手里有钱,想放开让钱生钱,但是没有银行资质,有些人需要钱,可是去银行贷款需要抵押,所以他们愿意支付更多的利息,这下供需双方都有了,来几个中介业务也就可以开展了,如果用一句话概括,那就是没有牌照的私人银行。
地下钱庄是什么意思
如果从地下钱庄资金的流动方式看,大致可以分成两类,一个叫做民间汇兑,一个叫做民间借贷,这两者的区别很简单,拿钱换钱,这叫汇兑;比如拿人民币换美元,这叫跨境汇兑;拿人民币换人民币,也叫境内汇兑。如果是单独的借钱到期还本付息,而且不到银行借钱,那就是民间借贷,说起来这两种虽然都涉及资金运作,但是几乎没有混合经营的,基本上都是各干各的。通过地下钱庄还能够滋生和助长一些严重的犯罪活动,比如毒品犯罪、黑恶势力团伙的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私罪、贪污贿赂犯罪、这类赃款借地下钱庄转出。这类犯罪比较明显,也就是俗称的"洗钱,因为其金钱来源不能够直接存入银行,但是自己也没有地方进行安置,这时候就会通过这些地下钱庄来转移到指定"洗白"账户,通过这种方式来避人耳目。
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